НБУ нагадав, що банк має право відмовити клієнту від встановлення (підтримання) ділових відносин або проведення фінансової операції
НБУ нагадав, що банк має право відмовити клієнту від встановлення (підтримання) ділових відносин або проведення фінансової операції. Йдеться, зокрема, про випадки:
- коли фінансова операція містить ознаки такої, що підлягає фінансовому моніторингу;
- встановлення клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику;
- ненадання клієнтом необхідних для вивчення клієнта документів чи відомостей.
Адже банк як суб’єкт первинного фінансового моніторингу має проводити аналіз відповідності фінансових операцій, що проводяться клієнтом, наявній інформації про зміст його діяльності та фінансовий стан з метою виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.
Якщо за результатами здійсненого аналізу документів (інформації) про фінансові операції та їх учасників банк дійшов до висновку про наявність ознак здійснення банком ризикової діяльності та/або має підстави вважати, що певні операції спрямовані на легалізацію (відмивання) злочинних доходів, НБУ рекомендує відмовляти у проведенні фінансової операції.
Скорочення чи повна зупинка виробництва, зменшення обсягів замовлень — все це може бути причиною зниження розміру зарплат працівників, а у підприємців — скорочення доходу. Є спосіб компенсувати такі втрати — це допомога по частковому безробіттю. На яких умовах її надають, як її розрахувати та отримати, облікувати та оподаткувати — у консультації
Пояснюємо, які документи потрібні, щоб отримати сертифікати відкритих ключів для кваліфікованих електронних підписів, і як правильно їх підготувати
РРО для ФОПів — одна з найгарячіших тем 2025 року. Помилки тут коштують дорого: штрафи сягають десятків тисяч гривень. Розбираємось, коли касовий апарат обов’язковий, кого перевірятиме податкова і хто має право працювати без нього
Працівник написав заяву на звільнення за власним бажанням і захворів. Як бути в такому випадку: дочекатись поки працівник одужає чи припинити відносини під час лікарняного? У статті – безпечне рішення
Річна премія — це винагорода за результатами роботи за рік. Інколи її називають тринадцятою зарплатою. Законодавство детально питання нарахування премій не врегульовує і роботодавець має певну свободу. У консультації — як нараховується річна премія, які є види, їхнє оподаткування, вплив розрахунку середньої зарплати для відпускних, лікарняних та інших виплат
