Мінфін затвердив нове Положення про здійснення фінансового моніторингу суб’єктами первинного фінансового моніторингу, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Держфінмоніторинг. Йдеться про СПД — посередників в операціях купівлі-продажу нерухомого майна та їх відокремлені підрозділи.
Положення врегульовує:
- призначення працівника, відповідального за проведення фінмоніторингу;
- встановлення правил та програм проведення фінмоніторингу;
- здійснення ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів;
- виявлення фіноперацій, що підлягають фінмоніторингу та можуть бути пов’язані з фінансуванням тероризму;
- зупинення фіноперацій;
- порядок проведення внутрішніх перевірок;
Штрафи за несвоєчасне подання чи неподання звітності
- підготовку персоналу суб’єкта щодо виконання моніторингових функцій.
Для з’ясування факту віднесення операції до такої, що підлягає фінмоніторингу, здійснюється:
- аналіз правочину (належність сторін операції до юросіб/фізосіб, пов’язаних зі здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції; належність до осіб, що мають високий ризик; форма та спосіб розрахунку, предмет договору тощо);
- визначення суті та мети здійснення операції, у т. ч. шляхом отримання додаткових документів, відомостей та пояснень, що стосуються операції;
- перевірка відповідності фіноперацій, що проводяться клієнтом, наявній інформації про зміст його діяльності та фінансовий стан тощо.
