У ВРУ зареєстрували законопроєкт про створення Реєстру «дропів»

За 6 місяців 2024 року лише двома найбільшими банками, в рамках здійснення фінансового моніторингу, було виявлено та припинено ділові відносини з понад 80 тисячами клієнтів у зв'язку з їх використанням у схемах «дропів». Отримані в рамках наглядової діяльності НБУ дані свідчать, що через картки таких «дропів» може проходити близько 200 млрд. грн на рік.

Питання «дропів» та «міскодингу» стали одними з важливих у роботі Тимчасової слідчої комісії ВРУ з питань розслідування можливих протиправних дій посадових осіб органів державної влади, інших державних органів та суб’єктів господарювання державного сектору економіки, що могли завдати шкоди економічній безпеці України.

Одним з підсумків роботи цієї ТСК було визначення необхідності законодавчого врегулювання протидії «міскодингу» та діяльності «дропів» та зокрема, створення відповідного реєстру.

27 жовтня 2025 року у Верховній Рада зареєстрували проєкт Закону «Про внесення змін до деяких законів України щодо створення та ведення реєстру осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю» від 27.10.2025 № 14161.

Наказ про видачу з каси коштів під звіт

Законопроєкт пропонує визначити правові засади функціонування Реєстру осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю (далі — Реєстр), що створюватиме та вестиме Національний банк України, а також передбачає, що:

• надавачі платіжних послуг будуть зобов’язані вносити інформацію до Реєстру про користувачів — фізичних осіб та торговців при виявлені у діях користувача-фізичної особи ознак, які свідчать про те, що такий користувач без дотримання вимог законодавства надав право на розпорядження коштами/електронними грошима на своєму поточному/платіжному рахунку/електронному гаманці третій особі або передав у використання платіжний інструмент третій особі, а у діях торговця — ознак приймання електронних платіжних засобів для здійснення оплати вартості товарів чи послуг (включаючи послуги з видачі коштів у готівковій формі) з порушенням встановлених вимог;
• надавачі платіжних послуг будуть зобов’язані отримувати інформацію з Реєстру у таких випадках: перед встановленням ділових відносин з користувачем-фізичною особою або торговцем, при зміні даних, перелік яких встановлюється НБУ, користувача-фізичної особи або торговця, при автентифікації в засобах дистанційної комунікації (включаючи перереєстрацію з періодичністю, визначеною НБУ), при вході в платіжний застосунок з нового пристрою, у випадку виявлення встановлених ознак при здійсненні платіжного моніторингу та інших форм взаємодії між надавачами платіжних послуг, та при кожній зміні / додаванні нового коду категорії діяльності суб’єкта господарювання — торговця;
• надавач платіжних послуг матиме право здійснити перевірку наявності інформації про користувача в Реєстрі за власної ініціативи;
• НБУ матиме право встановлювати інші випадки, при яких надавач платіжних послуг буде зобов’язаний запитувати інформацію з Реєстру;
• за наявності інформації про користувача в Реєстрі надавачі платіжних послуг будуть зобов’язані застосовувати до таких користувачів ліміти на проведення платіжних операцій, а також обмеження щодо кількості платіжних інструментів та/або платіжних, поточних рахунків та/або електронних гаманців, відкритих у одного надавача платіжних послуг та щодо торговців — ліміти на проведення платіжних операцій, зокрема на обсяги операцій еквайрингу, розмір яких визначає НБУ;
• у разі перевищення встановленого обмеження щодо кількості поточних, платіжних рахунків, електронних гаманців, надавач платіжних послуг буде відмовляти користувачу-фізичній особі у відкритті нового поточного, платіжного рахунку, електронного гаманця.

Створення та ведення НБУ Реєстру передбачає внесення змін до законів України:

• «Про платіжні послуги» від 30.06.2021 № 1591-IX,
• «Про Національний банк України» від 20.05.1999 № 679-XIV,
• «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 № 2121-III.

За інформацією ВРУ