БЕБ попереджає про схеми з дропами та «грошовими мулами»: наслідки для учасників

Бюро економічної безпеки повідомило про збільшення кількості випадків використання так званих дропів або «грошових мулів» у незаконних фінансових схемах. Зловмисники використовують банківські рахунки інших осіб для переказу, приховування чи обготівковування коштів, отриманих незаконним шляхом.

За даними БЕБ, найчастіше шахраї пропонують «легкий заробіток» через соціальні мережі, месенджери або сайти пошуку роботи. Людину можуть попросити оформити банківську картку, передати реквізити чи доступ до онлайн-банкінгу, зареєструвати ФОП або приймати й переказувати кошти за винагороду.

Документальні перевірки ДПС: що змінилось після 1 серпня

У БЕБ наголошують: навіть якщо власник рахунку не знає про незаконне походження коштів, це не звільняє його від можливих правових наслідків. Серед них — блокування рахунків, арешт коштів і майна, фінансовий моніторинг, штрафи, конфіскація майна або кримінальна відповідальність.

Щоб не стати учасником незаконної схеми, правоохоронці рекомендують не передавати стороннім особам банківські картки, реквізити рахунків, доступ до онлайн-банкінгу, а також не погоджуватися на «роботу», пов'язану з переказом чи обготівковуванням коштів.

Якщо є підозра, що рахунок уже використали в незаконній схемі, БЕБ радить негайно заблокувати картку, повідомити банк, звернутися до правоохоронних органів і зберегти всю інформацію, пов'язану з такими операціями.

Увага: особливо уважними варто бути підприємцям і бухгалтерам, які мають доступ до корпоративних рахунків та фінансових операцій.

Джерело: Бюро економічної безпеки України