170 000 грн штрафу за передачу банківських карток для дроп-схем: Рада ухвалила закон

Верховна Рада 28 жовтня 2026 року ухвалила Закон України про посилення відповідальності за незаконні дії з платіжними інструментами, банківськими рахунками та електронними грошима від 02.09.2026 № 16013.

Документ удосконалює кримінально-правовий механізм протидії фінансовому шахрайству та імплементує норми Директиви (ЄС) 2019/713 у національне законодавство.

Що пропонує Закон:

1. Змінами до статті 200 Кримінального кодексу України (далі — КК) запровадили кримінальну відповідальність за незаконні дії з платіжними інструкціями, платіжними повідомленнями, платіжними дорученнями, платіжними інструментами та іншими засобами доступу до банківського та електронного гаманця, у тому числі за їх привласнення, викрадення, заволодіння шляхом обману або зловживання довірою, набуття іншим кримінально протиправним шляхом.

2. КК доповнили новою статтею 200-1, якою встановлюють кримінальну відповідальність за передачу, одержання, придбання, зберігання, інше набуття платіжних інструментів, індивідуальної облікової інформації, або надання доступу до них чи банківського та/або платіжного рахунку, електронного гаманця з метою вчинення шахрайства або іншого кримінального правопорушення, зокрема:

• за передачу платіжного інструменту з метою вчинення іншими особами шахрайства встановлюють штраф 300 — 1 000 нмдг (від 5 100 грн до 17 000 грн);
• за отримання, придбання, зберігання, збут чи передачу чужих платіжних інструментів з метою вчинення іншими особами шахрайства, передбачили штраф 3 000 — 5 000 нмдг (від 51 000 грн до 85 000 грн), обмеження волі на строк до 3 років або позбавлення волі на строк від 2 до 4 років;
• за повторне вчинення або організованою групою — передбачили штраф 5 000 — 10 000 нмдг (від 85 000 грн до 170 000 грн) або позбавленням волі на строк від 4 до 6 років;
• також передбачили можливість звільнення від кримінальної відповідальності для особи, яка вперше вчинила кримінальне правопорушення, передбачене частиною першою статті 201-1 КК та добровільно повідомила про це та активно сприяла розкриттю та припиненню кримінального правопорушення.

3. Змінами до статей 96-3, 96-9 КК розширили підстави для застосування до юридичних осіб заходів кримінально-правового характеру в разі вчинення діянь, що охоплюються статтею 200 та новою статтею 200-1 КК.

4. Окремо визначили підслідність нової статті 200-1 КК. Зокрема досудове розслідування здійснюватиметься слідчим органу, який розпочав досудове розслідування або до підслідності якого належить кримінальне правопорушення, в якому були використані передані або одержані платіжний інструмент, індивідуальна облікова інформація, або був наданий доступ до них чи до банківського або платіжного рахунку, електронного гаманця.

Головне за тиждень від експертів

• Строки давності для податкових перевірок у 2026 році
• Компенсації для постраждалих підприємств у 2026 році
• Зміни у спрощеній фінзвітності з 2027 року
• Індексація зарплати у листопаді 2026‑го: кому збільшити виплати

Закон чітко розмежовує відповідальність між особами, які передають свої банківські рахунки або картки для шахрайських операцій, та організаторами таких схем.

Джерело: ВРУ