ФІНМОНІТОРИНГ: ЯК УБЕРЕГТИСЯ ⏩
Проєкт Закону від 25.05.2021 № 5559
На сьогодні фінансовий моніторинг не поширюється на переказ на суму 4999 грн, а переказ на одну гривню більше, тобто на суму 5000 грн уже підлягає заходам фінансового моніторингу, передбаченим статтею 14 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 06.12.2019 № 361-IX (далі — Закон № 361).
Це призводить до незручностей:
- для користувачів платіжними терміналами самообслуговування, які не мають точної суми у розмірі 4999 грн та відповідно позбавлені можливості здійснити грошовий переказ;
- для банків та фінансових установ, що змушені передбачати нові сервіси програмного обслуговування для переказу здачі в розмірі 1 грн, щоб були дотримані вимоги фінмоніторингу.
У зв’язку з цим депутати пропонують внести зміни до до пункту 8 частини 18 статті 14 Закону № 361, якими передбачити застосування заходів фінансового моніторингу у випадку переказу коштів готівкою в межах України у сумі, що не перевищує 5000 грн.
