Нацбанк констатує, що деякі банки з метою приховування справжнього курсу, за яким вони здійснюють операції із купівлі/продажу валюти за гривню на міжбанківському валютному ринку України, домовляються про продаж або купівлю валюти за одним курсом, а здійснюють оформлення угод у системі підтвердження угод на міжбанківському ринку України за іншим. Водночас додатково, для перерозподілу різниці між курсом, за яким сторони домовились про операцію, та курсом, за яким вони здійснили розрахунки згідно курсу, що був відображений у системі підтвердження угод, сторони укладають низку фіктивних, удаваних угод з обміну однієї іноземної валюти на іншу й навпаки.
Характерними ознаками зазначених угод є:
Штрафи за несвоєчасне подання чи неподання звітності
- здійснення таких операцій без фактичної поставки основної суми валюти, що конвертується;
- здійснення таких угод за курсом, що суттєво відрізняється від фактичного курсу валют, що склався на світових ринках на момент укладання цих угод.
Крім того, деякі банки під час здійснення продажу іноземної валюти на міжбанківському валютному ринку додатково вимагають від банків-покупців сплати комісій, що збільшує фактичні витрати покупця, унаслідок чого реальний курс продажу інвалюти за гривні значно завищується.
У разі виявлення подібних фактів Нацбанк буде кваліфікувати ці угоди як недобросовісні та застосовуватиме до банків жорсткі заходи впливу, включно до відкликання генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій.
