Правління Національного банку України з метою вдосконалення та забезпечення ефективної роботи банківських та фінансових установ під час здійснення валютно-обмінних операцій на готівковому сегменті міжбанківського валютного ринку України 30 квітня 2014 року прийняло постанову № 249 «Про затвердження Змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України» (далі — Постанова № 249), зареєстровану в Міністерстві юстиції України 7 травня 2014 року за № 480/25257, якою затверджена нова редакція Інструкції про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України.
Зокрема встановлені такі особливості здійснення валютно-обмінних операцій:
Штрафи за несвоєчасне подання чи неподання звітності
- продаж банком готівкової іноземної валюти фізичним особам — резидентам в сумі, що не перевищує в еквіваленті 15 000 гривень, здійснюється на підставі документа, що посвідчує особу та підтверджує резидентність (копії документів, як і раніше, залишаються в документах дня банку);
- купівля банком готівкової іноземної валюти у фізичних осіб на суму, що не перевищує в еквіваленті 150 000 гривень, та операції з конвертації (обміну однієї іноземної валюти на іншу) здійснюються без документа, що посвідчує особу, із зазначенням у квитанції про здійснення валютно-обмінної операції прізвища, імені та по батькові клієнта;
- купівля банком готівкової іноземної валюти у фізичної особи — нерезидента за її згодою може здійснюватись без оформлення довідки про здійснення обміну валюти;
- операції конвертації іноземної валюти (обміну однієї іноземної валюти на іншу) та купівля банком іноземної валюти у фізичних осіб на суму, що перевищує в еквіваленті 150 000 гривень, здійснюються відповідно до вимог законодавства України про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, які передбачають ідентифікацію клієнта.
Крім того, відтепер банк може не здійснювати додаткову ідентифікацію клієнта під час проведення валютно-обмінних операцій, якщо цей клієнт уже ідентифікований у банку. Банк має перевірити тотожність даних, унесених до клієнтської бази та даних, зазначених у пред’явленому документі. На підтвердження раніше проведеної ідентифікації в квитанції має бути зазначений номер справи з юридичного оформлення рахунку клієнта або номер відкритого рахунку.
Зміни також стосуються порядку організації роботи банків, фінансових установ під час здійснення валютно-обмінних операцій, а саме:
- робоче місце касира має бути обладнане таким чином, щоб клієнт міг спостерігати за перерахуванням готівки;
- до кінця 2014 року приміщення каси банку, фінансової установи, пункту обміну іноземної валюти мають відповідати вимогам нормативно-правових актів Національного банку України щодо технічного стану і організації охорони приміщень;
- встановлюється обов’язкова вимога стосовно наявності програмних комплексів, що забезпечать контроль за обсягами валютно-обмінних операцій у межах банку — юридичної особи, фінансової установи;
- уніфікована та спрощена квитанція про здійснення валютно-обмінних операцій.
Постанова № 249 скасовує необхідність реєстрації пунктів обміну іноземної валюти в територіальному управлінні Національного банку України, натомість встановлюється вимога щодо надання територіальному управлінню повідомлення про початок його роботи.
Як і раніше, курс купівлі та продажу іноземних валют за гривні встановлюється головою правління банку до початку робочого дня згідно з наказом та залишається незмінним протягом операційного дня. Також діє заборона на встановлення обмеження щодо номіналу, ознак зношеності та року емісії платіжних банкнот.
Постанова № 249 набирає чинності через 15 днів з дня її офіційного опублікування (готується до опублікування 23 травня 2014 року у виданні «Офіційний вістник України»).
