Законодавство України не містить вичерпного переліку документів, на підставі яких банк під час відкриття рахунку зобов'язаний проводити ідентифікацію фізичних осіб — резидентів
Законодавство України не містить вичерпного переліку документів, на підставі яких банк під час відкриття рахунку зобов'язаний проводити ідентифікацію фізичних осіб — резидентів. Тому Нацбанк рекомендує банкам самостійно визначати документи, що посвідчують особу, з яких можна отримати відомості для ідентифікації клієнтів банку.
У листі наголошується, що офіційним документом, який містить найбільш повну інформацію для ідентифікації фізичної особи — резидента, є паспорт громадянина України, який є дійсним для укладання цивільно-правових угод та здійснення банківських операцій.
Також для ідентифікації можуть використовуватись паспорт громадянина України для виїзду за кордон, службовий та дипломатичний паспорти. А от ідентифікація клієнта — громадянина України за іншими документами, ніж паспорт громадянина України, може створювати додаткові ризики в діяльності банків.
Правильно оформите товарно-транспортну накладну — знизите ризики під час податкової перевірки. Розбираємо, коли обов’язкова виписка ТТН, як її заповнити, подаємо приклад нової товарно транспортної накладної, що почала діяти у 2026 році
У статті знайдете календар робочого часу 2026 для 5-денки та 6-денки, що допоможе спланувати робочий час під час воєнного стану. Скачайте!
Усе про електронні листки непрацездатності: як працює процес видачі електронних лікарняних, як оплачувати е-лікарняний, що робити зі ще все можливими паперовими листками непрацездатності. Отримаєте вичерпну інформацію про те, як взаємодіяти з електронними лікарняними та забезпечити права та інтереси як роботодавців, так і працівників
ПДФО: як нараховується? Розглянемо, що таке ПДФО, які строки сплати ПДФО, які зміни щодо ПДФО 2026 нас очікують, зокрема щодо розміру податкової соціальної пільги
Господарські операції виконання робіт регулює договір підряду. Дізнайтеся, як правильно скласти, укласти та виконати договір підряду, щоб не наразитися на штрафи
