Нацбанк визначив перелік банківських операцій, що розцінюватимуться, як ризикована фінансова діяльність, зокрема, в сфері фінмоніторингу. Серед них:
- проведення клієнтами банку фіноперацій, що не мають очевидної економічної доцільності;
- участь банку у проведенні фіноперацій, характер або наслідки яких дають підстави вважати, що метою їх здійснення є виведення капіталів, легалізація кримінальних доходів, уникнення оподаткування тощо (зокрема, пов’язаних зі зняттям готівки, переказом коштів за кордон, купівлею-продажем цінних паперів тощо);
Штрафи за несвоєчасне подання чи неподання звітності
- проведення банком чи клієнтами банку фіноперацій, характер або наслідки яких дають підстави вважати, що метою їх здійснення є уникнення виконання вимог та обмежень, передбачених банківським, валютним законодавством, законодавством з питань фінмоніторингу;
- невикористання банком права відмовити в проведенні клієнтами банку регулярних фіноперацій, характер яких дає підстави вважати, що метою їх здійснення є використання послуг банку для відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму/розповсюдження зброї масового знищення чи вчинення іншого злочину;
- здійснення банком або клієнтами банку фіноперацій з використанням втрачених, викрадених, підроблених документів тощо.
На банки, що займатимуться ризиковою діяльністю, чекає низка санкцій: від обмеження операцій до штрафу в максимальному розмірі до 1% від статутного капіталу.
