Реквізити карток, паролі та коди з повідомлень — ці дані не можна нікому передавати, адже працівники банків і держустанов їх ніколи не запитують
За даними НБУ, у 2025 році зафіксували 256 тис. шахрайських операцій із банківськими картками. Це менше на 5% (або на 13,3 тис. транзакцій) ніж у 2024 році. Водночас сума збитків за цей період зросла на 24% та досягла 1,4 млрд грн. Причина: у 2025 році середня сума незаконної транзакції склала 5 536 грн проти 4 247 грн у 2024 році. Тобто, за рік +30%.
Злочинці найчастіше (83% випадків) полювали за картками українців в інтернеті. В 17% випадків шахрайство відбувалось із банкоматами, торговельними мережами, пристроями самообслуговування.
У 2025 році середня сума незаконної операції в інтернеті склала 6043 грн (+ 27%). У 2024 році вона була на рівні 4761 грн.
В НБУ зазначають: минулого року у 90% випадків шахраї крали гроші з карток українців, застосовуючи «соціальну інженерію» (у 2024 році – 84%). Це означає, що жертви самостійно надають злочинцям особисту інформацію: реквізити карток, логіни, паролі, коди тощо.
Зібрали в одній пам’ятці приклади заповнення реквізиту «Призначення платежу» платіжної інструкції для різних ситуацій
Найчастіше шахраї використовують соцінженерію у таких сценаріях:
- повідомлення та дзвінки щодо оформлення соцдопомоги із пропозицією пройти за сумнівними посиланнями;
- дзвінки від «співробітників» банків з метою отримання реквізитів карток, логінів, паролей та кодів;
- повідомлення в соцмережах із пропозиціями сумнівного підробітку, мета злочинців — змусити жертву переказати гроші чи купити якийсь товар;
- виготовлення eSIM-картки фінансового номера жертви задля отримання кодів доступу до застосунків операторів мобільного зв’язку. Далі злочинці можуть через інтернет-банкінг вкрасти гроші, оформити кредит чи придбати речі.
Шахраї також активізували полювання за даними українців, які перебувають за кордоном. Якщо людина довго не використовує свій фінансовий номер, тоді оператор мобільного зв’язку може передати його іншому абоненту. У такому разі виникає ризик, що злочинці можуть отримати доступ до фінномеру та через інтернет-банкінг вкрасти кошти чи оформити кредит.
Тож, обов’язково слідкуйте за вашим фінансовим номером або замінюйте його на актуальний номер телефону
Щоб захистити свої банківські картки:
- не надавайте реквізити карток: номер, термін дії, CVV-код, логін, пароль, одноразові коди тощо;
- не переходьте за сумнівними посиланнями, які приходять у месенджери, соцмережі, смс або на електронну адресу;
- «прив’яжіть» вашу SIM-картку, особливо фінансовий номер, в операторів мобзв’язку (тобто офіційно зареєструйте номер на себе у мобільного оператора, предʼявивши паспорт), використовуйте додаткові сервіси захисту SIM-ки;
- якщо картку чи фінансовий номер втратили чи вкрали або передали особисті дані (реквізити, логіни, паролі), одразу заблокуйте картку та інтернет-банкінг. За необхідності проведення розслідування — звернутися із заявою до правоохоронців.
За інформацією Данила Гетманцева
Торгівля через інтернет економить витрати продавців на збут товарів та час покупців на шопінг. Тож не дивина, що все більше суб’єктів господарювання відкриває інтернет-магазини
Працівник придбав ТМЦ за свої кошти, приніс чек в бухгалтерію, а потім ще раз, і ще… А потім зняв з корпоративної картки гроші на погашення заборгованості підприємства. Чи можна так, приклад заповнення авансового звіту та бухгалтерські проведення — у даній консультації
Готівкові розрахунки жорстко регулюються Національним банком та податківцями. Тут завжди є ризик порушити правила. Які розрахунки вважаються готівковими, а які безготівковими? Коли для готівкових розрахунків треба касовий апарат, де можна здійснювати готівкові розрахунки, чи є каса у підприємця — дізнайтеся у консультації
Що таке криптовалюта та чи легально нею користуватися, яке законодавче регулювання криптовалют існує насьогодні. Також мова піде про електронне декларування криптовалют, облік і оподаткування операцій з криптовалютами, питання фінансового моніторингу криптовалют як віртуальних активів
Платіжну інструкцію запровадили замість платіжного доручення. Тепер цей документ оформлюють лише з використанням номера рахунку у міжнародному форматі IBAN. Розбираємо, як правильно заповнити платіжну інструкцію, які реквізити вказати та на що звернути увагу, щоб уникнути помилок. Також наведемо приклад заповненого документа
