Національний банк України розробив проект постанови Правління НБУ «Про затвердження Змін до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» (далі — проект Постанови).
Передбачено зменшення кількості документів, що подаються суб’єктами господарювання до банку під час відкриття рахунків у банках України, що насамперед зменшить їх витрати та сприятиме спрощенню ведення бізнесу в Україні.
Зокрема, передбачається скасувати вимоги Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління НБУ від 12.11.2003 № 492 (далі — Інструкція № 492), щодо обов’язкового подання суб’єктами господарювання копії виписки з Єдиного державного реєстру та встановити вимогу для банку самостійно отримувати відомості про клієнта з Єдиного державного реєстру.
Штрафи за несвоєчасне подання чи неподання звітності
Окрім цього:
- запроваджено можливість формування банком справи з юридичного оформлення рахунку клієнта в електронному вигляді;
- норми Інструкції № 492 приведено у відповідність до норм Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» у частині здійснення банком ідентифікації та верифікації клієнтів;
- норми Інструкції № 492 приведено у відповідність до норм Закону України «Про внесення змін до Податкового кодексу України (щодо спрощення умов ведення бізнесу)» щодо вдосконалення порядку взяття рахунків платників податків на облік контролюючими органами;
- норми Інструкції № 492 приведено у відповідність до норм Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України (щодо умов повернення строкових депозитів)» щодо визначення умов дострокового повернення строкових вкладів (депозитів) клієнтів;
- з метою лібералізації валютного законодавства розширено режим функціонування поточних рахунків фізичних осіб — резидентів та нерезидентів в іноземній валюті;
- спрощено порядок відкриття рахунків для нерезидентів-інвесторів у частині посвідчення справжності підписів у картці зі зразками підписів;
- спрощено порядок закриття рахунків для клієнтів, у яких незавершений зовнішньоекономічний контракт.
Пропозиції та зауваження до проекту Постанови НБУ приймає до 3 вересня 2015 року на адресу: Департамент платіжних систем Національного банку України, 01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9; e-mail: [email protected].
