Постанова НБУ від 05.09.2023 № 110
Новими вимогами:
- встановили обов'язок для банків щодо реагування на випадки перевищення максимальної суми фіноперацій, яка заявлена клієнтом. Таку вимогу не поширюватимуть на клієнтів — фізичних осіб, які здійснюють звичайні фіноперації на суми та в обсязі, що мають раціональне обґрунтування;
- доповнили перелік індикаторів підозрілості, що стосуються фіноперацій клієнта. А саме перевищення більше ніж у два рази на місяць максимальної суми фіноперацій, заявленої клієнтом до встановлення ділових відносин/оновленої під час його обслуговування, та нетипова активність за рахунками клієнта.
Крім того, уточнили процедуру здійснення банками належної перевірки клієнтів, які є електронними резидентами (е-резидентами*), в частині ідентифікації та верифікації. Також врегулювали процедури віддаленого встановлення ділових відносин е-резидентами.
Зміни вносять до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою НБУ від 19.05.2020 № 65.
Постанова набрала чинності з 07.09.2023.
____
Електронний резидент (е-резидент) — іноземець, який досяг 18-річного віку, не є податковим резидентом України, отримав відповідні кваліфіковані електронні довірчі послуги та інформацію про якого внесли до інформаційної системи «Е-резидент».
