Фінмоніторинг: як стати на облік і повідомляти про фінансові операції ⏩
За правилами внутрішньої політики банку, що базуються на вимогах фінмоніторингу та правилах платіжних систем, Приватбанк встановлює ліміти на календарний місяць (з 1-го до 30/31-го числа) як для переказів по Україні, так і за кордон:
Для відправника:
Лімітована кількість переказів на місяць на одного клієнта | Перекази по Україні | Міжнародні перекази |
100 | 25 |
Для отримувача:
Лімітована кількість переказів на місяць на одного клієнта | Перекази по Україні | Міжнародні перекази |
100 | 30 |
Що робити, якщо на картку надходять благодійні гроші, на лікування дитини чи гроші волонтерів та інше?
Якщо збираєте гроші на благодійність, чи волонтерські гроші, зателефонуйте на 3700 або напишіть у чат «Допомога Онлайн». Надішліть посилання із соціальних мереж чи документи, що підтверджують здійснення благодійної діяльності. Протягом одного робочого дня Приватбанк встановить для таких карток безлімітний режим.
Що робити, якщо на картку отримував гроші за продаж товарів з використанням інтернет майданчиків?
Нормативно-правовим актом НБУ встановлено, що користуватися особистою карткою для здійснення підприємницької діяльності не можна. Щоб надсилати й отримувати перекази безлімітно, відкрийте рахунок ФОП або особи-незалежника.
За інформацією Приватбанку
Що слід знати про фінансовий моніторинг при здійсненні своїх платежів, що таке порогові та підозрілі операції, як бути у ситуації відмови банку у проведенні платежу з вимогою довести законність коштів? Які обмеження на перекази між картками фізосіб? Яку інформацію про клієнта бухгалтери-підприємці та аудитори мають передавати до Держфінмоніторингу? Кінцеві бенефіціари — хто це та що буде, якщо про них не повідомити. Ці та пов’язані питання — в огляді експерта
Про розрахунково-платіжну відомість та її призначення розповімо у даній консультації. Також наведемо зразок заповнення розрахунково-платіжної відомості та повідомлення про розміри виплат (розрахункового листка)
Сучасну торгівлю уже не можна уявити без електронних технологій. Інтернет-магазини, мобільні застосунки, оплата банківською карткою, використання для розрахунку Інтернет-банкінгу. А ще є електронні гроші та криптовалюти. Коли тут треба РРО/пРРО і фіскальний чек? У чому відмінність використання РРО/пРРО для накладеного платежу (післяплати) через Укрпошту та Нову пошту, кур’єра. Відповіді на ці питання з урахуванням позиції ДПС — у консультації
Платіжну інструкцію запровадили замість платіжного доручення. Тепер цей документ оформлюють лише з використанням номера рахунку у міжнародному форматі IBAN. Розбираємо, як правильно заповнити платіжну інструкцію, які реквізити вказати та на що звернути увагу, щоб уникнути помилок. Також наведемо приклад заповненого документа
Собівартість — це один з ключових економічних показників будь-якого підприємства. У процесі її розрахунку можуть брати участь не тільки бухгалтер, але й економіст. Якими правилами слід керуватися при розрахунку собівартості продукції, якою вона буває та як її правильно показати в обліку формування собівартості, методи й способи калькулювання, документальне оформлення калькулювання — питання цього огляду
