Національний банк України роз’яснив, що банк може призупинити здійснення фінансових операцій з використанням платіжних карток на підставі вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму» від 28.11.2002 №249-IV (далі — Закон №249).
Зупинення операцій допускається, коли виникає підозра, що вони пов’язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, чи коли до них застосовані міжнародні санкції.
Штрафи за несвоєчасне подання чи неподання звітності
Крім того, банк має право прийняти рішення про призупинення здійснення операцій з використанням платіжної картки, а також про вилучення платіжної картки за наявності обставин, що можуть свідчити про незаконне використання картки або її реквізитів.
Нагадаємо, що згідно зі статтею 15 Закону №249 фінансова операція підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу у разі, якщо сума, на яку вона проводиться, дорівнює чи перевищує 150000 грн. або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентній 150000 грн. та має одну або більше з таких ознак:
- переказ грошових коштів проводиться на анонімний рахунок за кордон, а також у разі надходження грошових коштів з анонімного рахунку з-за кордону;
- купівля-продаж чеків, дорожніх чеків;
- зарахування або переказ коштів, надання або отримання кредиту (позики), проведення інших фінансових операцій у разі, якщо хоча б одна із сторін — учасників фінансової операції є фізичною або юридичною особою, що має відповідну реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в країні (на території), що не виконують чи неналежним чином виконують рекомендації міжнародних, міжурядових організацій або здійснюють діяльність у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом;
- зарахування на рахунок коштів у готівковій формі з їх подальшим переказом того самого або наступного операційного дня іншій особі;
- зарахування коштів на поточний рахунок юридичної або фізичної особи — підприємця чи списання коштів з поточного рахунка юридичної або фізичної особи — підприємця, період діяльності якої не перевищує трьох місяців з дня реєстрації;
- переказ особою коштів за кордон за відсутності зовнішньоекономічного договору; обмін банкнот, особливо іноземної валюти, на банкноти іншого номіналу тощо.
