Підстави, за яких фінансова операція підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу

Національний банк України нагадав, що фінансова операція підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу в разі зарахування на рахунок готівкових коштів в сумі, що дорівнює чи перевищує 150 тис. грн., або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентній 150 тис. грн., з подальшим перерахуванням коштів на суму 150 тис. грн. і більше того самого або наступного операційного дня іншій особі (невизначеному колу осіб).

При цьому не враховуються:

Чи покарають за воєнного стану за неподання звітності

• залишок по рахунку, який передував внесенню готівкових коштів;
• наявність коштів, отриманих за умовами овердрафту (короткострокового кредиту, що надається банком клієнту в межах обумовленої суми шляхом оплати розрахункових документів клієнта на суму, що перевищує фактичний залишок на цьому рахунку);
• наявність зарахувань на рахунок протягом дня безготівкових коштів.

Не підлягають фінансовому моніторингу за цією ознакою фінансові операції із внесення на рахунок готівкових коштів на суму 150 тис. грн. і більше, якщо того самого або наступного операційного дня за відповідним рахунком проводились лише фінансові операції з перерахування клієнтом коштів на власний рахунок; фінансові операції зі зняття клієнтом коштів готівкою; фінансові операції із перерахування іншим особам коштів у розмірі, що є меншим, ніж 150 тис. грн.