SEPA, фінмоніторинг і Реєстр рахунків: які зміни підтримала Рада

15

Блок під заголовком новини 1 Дізнавайтеся про зміни першими. Додайте «Головбух» в улюблені Google, щоб не пропустити найсвіжіші новини та роз’яснення 

Автор
Наталія Чепіга
експерт з обліку та оподаткування, Київ
Законопроєкт № 14327-д передбачає новий поріг фінмоніторингу, створення реєстрів рахунків і бенефіціарів трастів та вдосконалення контролю у фінансовій сфері. Документ ухвалили за основу

SEPA і банківська таємниця: що змінюється і чому це вигідно

Верховна Рада України ухвалила за основу доопрацьований проєкт Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо забезпечення відповідності актам права Європейського Союзу та відповідним критеріям, встановленим Європейською платіжною радою, з метою приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA)» від 06.04.2026 № 14327-д.

Це один із ключових законодавчих кроків, необхідних для приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA).

Після приєднання до SEPA:

  • перекази в євро здійснюватимуться швидко та без зайвих посередників;
  • комісії складатимуть від 0 до 5 євро замість нинішніх значно вищих витрат;
  • кошти надходитимуть практично миттєво;
  • українські підприємці отримають повноцінний доступ до європейського платіжного ринку.

Реалізація цього законопроєкту також є важливою умовою для отримання Україною значної міжнародної фінансової підтримки, зокрема від ЄС та Світового банку.

Законопроєкт передбачає підвищення порогової суми фінансових операцій, що підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу:

  • нині — 400 тис. грн;
  • після змін — еквівалент понад 10 тис. євро (орієнтовно 550 тис. грн).

Для операцій у сфері азартних ігор поріг не змінюється і залишиться на рівні 55 тис. гривень.

Законопроєкт передбачає:

  • створення Реєстру рахунків і сейфів, який адмініструватиме Мінфін;
  • створення реєстру кінцевих бенефіціарних власників трастів;
  • удосконалення механізмів перевірки бенефіціарних власників юридичних осіб;
  • посилення контролю за прозорістю та доброчесністю власників фінансових установ;
  • розширення кола суб’єктів первинного фінансового моніторингу;
  • посилення захисту викривачів.

Законопроєкт не підвищуватиме штрафи за порушення та передбачає захист банківської таємниці.

Реєстр рахунків і сейфів міститиме виключно базову інформацію:

Він не включатиме дані про залишки коштів, рухи по рахунках чи вміст сейфів.

Строки набрання чинності

У разі прийняття законопроєкту, він набере чинності через 6 місяців з дня його офіційного опублікування.

Норми щодо Реєстру рахунків і сейфів та Реєстру бенефіціарних власників трастів почнуть діяти не пізніше набрання чинності Угоди про вступ України до ЄС.

Доступ до інформації про рахунки та сейфи надаватиме уповноважений орган, визначений законом, не раніше ніж за 6 місяців до дня набрання чинності Угоди про вступ України до ЄС.

До другого читання законопроєкт доопрацюють у фінансовому Комітеті ВРУ.

Джерело: Мінфін

додаток
Теми:
Податкова перевірка Перевірки Податкові новини ... всі

👇 Святкова пропозиція для бухгалтерів

Статичний блок для новин

Статті за темою

Усі статті за темою

Фінансовий моніторинг у 2026 році: порогові операції, підозрілі платежі, нові правила

Що слід знати про фінансовий моніторинг при здійсненні своїх платежів, що таке порогові та підозрілі операції, як бути у ситуації відмови банку у проведенні платежу з вимогою довести законність коштів? Які обмеження на перекази між картками фізосіб? Яку інформацію про клієнта бухгалтери-підприємці та аудитори мають передавати до Держфінмоніторингу? Кінцеві бенефіціари — хто це та що буде, якщо про них не повідомити. Ці та пов’язані питання — в огляді експерта
109138

Перевірки Держпраці у 2026 році: кого перевіряють і за що штрафують

Як проводяться перевірки Держпраці у воєнний час, чи є штрафи та за якими правилами діють перевіряльники? Із порадами експерта знатимете, як поводитися під час несподіваного інспекційного відвідування. Також розглянемо зміни у порядку проведення трудових перевірок у цьому році та повноваження інспектора під час перевірки
72585

Документальні перевірки у ФОПів

Перелік перевірок, що ДПС має право проводити під час війни, урядовці поступово розширюють. Експерт пояснив, на які податкові перевірки ФОП 2026 і протягом якого часу діє мораторій, запроваджений на початку війни, за який період податківці мають право провести перевірку та які документи має надати ФОП для документальної перевірки
3921

Оскарження результатів податкової перевірки

Як правило, документальні податкові перевірки закінчуються складанням акта, так як порушення завжди знаходяться. Оскаржувати можна. І тут є декілька варіантів – заперечення на акт перевірки, адміністративне оскарження й судове оскарження. Доцільно починати з першого.
11790

Яка відповідальність за нерозблокування податкової накладної

Коментар експерта допоможе з’ясувати і попередити можливі ризики через те, що платник ПДВ не розблокує податкову накладну. Адже він зобов’язаний не лише сплачувати ПДВ і звітувати про нього, а й складати податкові накладні та реєструвати їх у ЄРПН. За порушення цього обов’язку є відповідальність
13681

Гарячі запитання

Усі питання і відповіді