НБУ пропонує надати третім особам право здійснювати ідентифікацію та верифікацію фізосіб під час відкриття рахунків у банку. Це передбачили у проекті постанови Правління НБУ «Про затвердження Змін до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах».
Зокрема, проект передбачає надати банкам право:
- на підставі договору доручення з банком, що є абонентом-ідентифікатором, під час відкриття рахунку використовувати інформацію про ідентифікаційні дані клієнтів-фізосіб, отриману за допомогою Єдиної національної системи електронної дистанційної ідентифікації фізичних і юридичних осіб BankID НБУ;
- доручати юрособам-резидентам, підприємцям-резидентам і фізособам-резидентам (агентам) на договірній основі проводити ідентифікацію та верифікацію клієнтів банку — фізосіб.
Штрафи за несвоєчасне подання чи неподання звітності
Крім того, проект врегульовує такі питання:
- надає право банкам зараховувати на поточні рахунки фізосіб кошти від погашення успадкованих ощадних (депозитних) сертифікатів та відсотків за ними;
- скасовує норму щодо подання особами, які провадять незалежну професійну діяльність, під час відкриття поточного рахунку в банку копії документа, що підтверджує взяття їх на облік у Пенсійному фонді України.
ТОП-публікації Експертус Головбух
Що таке криптовалюта та чи легально нею користуватися, яке законодавче регулювання криптовалют існує насьогодні. Також мова піде про електронне декларування криптовалют, облік і оподаткування операцій з криптовалютами, питання фінансового моніторингу криптовалют як віртуальних активів
Платіжну інструкцію запровадили замість платіжного доручення. Тепер цей документ оформлюють лише з використанням номера рахунку у міжнародному форматі IBAN. Розбираємо, як правильно заповнити платіжну інструкцію, які реквізити вказати та на що звернути увагу, щоб уникнути помилок. Також наведемо приклад заповненого документа
Авансовий звіт — це документ, що підтверджує витрати працівника у відрядженні чи при господарських закупках. Покажемо, як правильно його скласти, коли подавати, які реквізити обовʼязкові, а також дамо зразки для безпомилкового заповнення
Що таке електронні гроші, який їхній вплив на оподаткування, бухгалтерський облік операцій з електронними грошима, чим вони відрізняються від цифрових грошей і криптовалют — ці та інші пов’язані питання у цьому огляді
Що слід знати про фінансовий моніторинг при здійсненні своїх платежів, що таке порогові та підозрілі операції, як бути у ситуації відмови банку у проведенні платежу з вимогою довести законність коштів? Які обмеження на перекази між картками фізосіб? Яку інформацію про клієнта бухгалтери-підприємці та аудитори мають передавати до Держфінмоніторингу? Кінцеві бенефіціари — хто це та що буде, якщо про них не повідомити. Ці та пов’язані питання — в огляді експерта
