НБУ пропонує надати третім особам право здійснювати ідентифікацію та верифікацію фізосіб під час відкриття рахунків у банку. Це передбачили у проекті постанови Правління НБУ «Про затвердження Змін до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах».
Зокрема, проект передбачає надати банкам право:
- на підставі договору доручення з банком, що є абонентом-ідентифікатором, під час відкриття рахунку використовувати інформацію про ідентифікаційні дані клієнтів-фізосіб, отриману за допомогою Єдиної національної системи електронної дистанційної ідентифікації фізичних і юридичних осіб BankID НБУ;
- доручати юрособам-резидентам, підприємцям-резидентам і фізособам-резидентам (агентам) на договірній основі проводити ідентифікацію та верифікацію клієнтів банку — фізосіб.
Штрафи за несвоєчасне подання чи неподання звітності
Крім того, проект врегульовує такі питання:
- надає право банкам зараховувати на поточні рахунки фізосіб кошти від погашення успадкованих ощадних (депозитних) сертифікатів та відсотків за ними;
- скасовує норму щодо подання особами, які провадять незалежну професійну діяльність, під час відкриття поточного рахунку в банку копії документа, що підтверджує взяття їх на облік у Пенсійному фонді України.
ТОП-публікації Експертус Головбух
