Нацбанк надав фізособам можливість отримувати дистанційно не лише адміністративні, а й банківські послуги (наприклад відкривати рахунок). Для цього впровадили механізм віддаленої ідентифікації клієнтів банків через Систему BankID НБУ.
Зразковий табель обліку робочого часу Скачати
Цей механізм передбачає, що вперше фізособу ідентифікує за її присутності один із банків — учасників системи. Вже після цього фізособа зможе замовляти сервіси та послуги на сайті будь-якої компанії чи банку, що підключені до Системи BankID НБУ. Її ідентифікуватимуть дистанційно на рівні банків, що її обслуговують (bank-to-bank). Це, наприклад, дасть можливість клієнтам банків дистанційно відкривати рахунки, не відвідуючи відділення банку.
Чи покарають за воєнного стану за неподання звітності
Для надання банківських послуг обов’язковими умовами є виконання вимог фінансового моніторингу, а саме, перевірка ідентифікаційних даних, отриманих з різних джерел НБУ (ЕЦП/кваліфікований цифровий підпис; система BankID; копії документів, завантажені на сайт надавача послуг і підписані ЕЦП клієнта).
Відповідні зміни НБУ затвердив постановою Правління від 01.11.2018 № 116, яка набрала чинності з 05.11.2018.
Авансовий звіт — це документ, що підтверджує витрати працівника у відрядженні чи при господарських закупках. Покажемо, як правильно його скласти, коли подавати, які реквізити обовʼязкові, а також дамо зразки для безпомилкового заповнення
Що таке електронні гроші, який їхній вплив на оподаткування, бухгалтерський облік операцій з електронними грошима, чим вони відрізняються від цифрових грошей і криптовалют — ці та інші пов’язані питання у цьому огляді
Що слід знати про фінансовий моніторинг при здійсненні своїх платежів, що таке порогові та підозрілі операції, як бути у ситуації відмови банку у проведенні платежу з вимогою довести законність коштів? Які обмеження на перекази між картками фізосіб? Яку інформацію про клієнта бухгалтери-підприємці та аудитори мають передавати до Держфінмоніторингу? Кінцеві бенефіціари — хто це та що буде, якщо про них не повідомити. Ці та пов’язані питання — в огляді експерта
Про розрахунково-платіжну відомість та її призначення розповімо у даній консультації. Також наведемо зразок заповнення розрахунково-платіжної відомості та повідомлення про розміри виплат (розрахункового листка)
Платіжну інструкцію запровадили замість платіжного доручення. Тепер цей документ оформлюють лише з використанням номера рахунку у міжнародному форматі IBAN. Розбираємо, як правильно заповнити платіжну інструкцію, які реквізити вказати та на що звернути увагу, щоб уникнути помилок. Також наведемо приклад заповненого документа
