Затверджено нове Положення про здійснення банками фінмоніторингу, яке встановлює загальні вимоги НБУ до порядку:
- виявлення і реєстрації банками фіноперацій, що підлягають фінмоніторингу або стосовно яких є достатні підстави підозрювати, що вони пов’язані, стосуються або призначені для фінансування тероризму/розповсюдження зброї масового знищення;
- зупинення, поновлення фіноперацій;
- ідентифікації (спрощеної ідентифікації), верифікації клієнтів (представників клієнтів), вивчення клієнтів, уточнення/додаткового уточнення інформації про клієнтів тощо.
Штрафи за несвоєчасне подання чи неподання звітності
Зокрема, під час верифікації клієнта банк має підтвердити відповідність ідентифікаційних даних особи відомостям, зазначеним в отриманих від нього офіційних документах, а також відповідність оформлення офіційних документів вимогам законодавства та перевіряти їх чинність (дійсність). Але до встановлення ділових (договірних) відносин, вчинення правочинів, проведення фінансової операції, відкриття рахунку.
Задля цього банк може вимагати:
- копію декларації про майновий стан і доходи з відміткою органу ДФС про її отримання (для резидентів України);
- копія податкової декларації (декларації про доходи) з відміткою контролюючого органу іноземної країни про отримання (для нерезидентів України) (за наявності);
- інші документи, що підтверджують джерела походження власних коштів та активів фізособи.
