Постанова НБУ від 18.09.2023 № 117
Нагадуємо, що надавачі платіжних послуг — банки, платіжні установи, емітенти електронних грошей або платіжних інструментів — можуть залучати для надання фінансових платіжних послуг комерційних агентів, які на підставі договору діють від імені, в інтересах, під контролем і за рахунок надавача платіжних послуг. Йдеться як про юридичних осіб, так і про ФОП залежно від виду платіжних послуг. Щоб залучити комерційного агента, надавач платіжних послуг повинен у встановленому порядку повідомити про це Нацбанк.
З метою врегулювання питання переліку осіб, які можуть залучатися для надання фінансових платіжних послуг як комерційні агенти з приймання готівки, Нацбанк:
- надав право банкам залучати ФОП як комерційних агентів (раніше таке право було лише в небанківських фінустанов);
- урегулював питання статусу осіб, які можуть залучатися для надання фінансових платіжних послуг як комерційні агенти з приймання готівки. Так, комерційним агентом з приймання готівки банку чи платіжної установи не можуть бути особи чи компанії, які отримали право на провадження діяльності з надання фінансових платіжних послуг, обмежених платіжних послуг, послуг поштового переказу та надання банкам послуг з інкасації.
Крім того, внесли зміни до порядку залучення комерційних агентів, зокрема:
- посилили вимоги до комерційних агентів, які залучатимуться для надання фінансових платіжних послуг. Зокрема, йдеться про удосконалення механізмів внутрішнього контролю за діяльністю комерційних агентів стосовно зберігання обсягів готівки, проведення її інкасації, а також переліку заходів, які застосовуватимуть до комерційних агентів у разі порушення ними вимог законодавства з питань платіжних послуг та фінансового моніторингу;
- зобов’язали надавачів платіжних послуг перевіряти, чи немає у комерційних агентів або їхніх керівників судимості, обмеження чи заборони займатися певною діяльністю, відомості про застосування заходів впливу тощо;
- уточнили порядок розгляду НБУ документів для реєстрації комерційних агентів. У тому числі стосовно надання регулятору додаткової інформації, документів, пояснень, потрібних для уточнення відомостей про комерційного агента.
Постанова НБУ діє з 22.09.2023.
У яких випадках маєте обов’язково складати звіт про використання коштів, виданих на відрядження або під звіт, та що вносити до кожного рядка звіту
