Фінмоніторинг: як стати на облік і повідомляти про фінансові операції ⏩
Постанова Правління НБУ «Про затвердження Змін до Положення про порядок емісії електронних платіжних засобів і здійснення операцій з їх використанням» від 08.02.2022 № 13
Так, регулятор зобов’язав постачальників платіжних послуг перед ініціюванням платіжної операції надавати держателям платіжних карток інформацію про порядок і умови її здійснення або доступ до такої інформації. Зокрема, йдеться про операції з переказу коштів, що здійснюються в кілька етапів. Адже якщо держатель не матиме інформації про те, як саме здійснюватиметься платіжна операція, це може коштувати йому додаткових витрати.
Крім того, Нацбанк посилив вимоги до еквайрів у частині виконання ними правил платіжних систем та вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. Зокрема, передбачено те, що:
- внутрішньобанківські правила мають містити порядок взаємодії еквайра з торговцем та порядок здійснення еквайром моніторингу переказів, здійснених на користь торговця (не залежно від наявності договору з торговцем);
- договір еквайра з торговцем чи небанківською фінансовою установою, яка має ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків та укладає договори з торговцями, метою яких є приймання коштів із використанням платіжних карток на користь таких торговців за участю еквайра, повинен обов’язково містити умови, які:
- зобов’язують торговця чи небанківську фінустанову надавати еквайру інформацію, потрібну для фінмоніторингу;
- визначають перелік і строки надання торговцем такої інформації;
- передбачають інформування еквайра торговцем чи небанківською фінансовою установою про зміну видів діяльності торговця, які повідомлялися еквайру для призначення коду категорії торговця;
- визначають відповідальність торговця чи небанківської фінансової установи за надання недостовірної інформації про види своєї діяльності;
- надають еквайру право відмовитися від підтримання ділових відносин з торговцем чи небанківською фінансовою установою, яка не дотримується умов договору.
Постанова чинна з 10 лютого 2022 року.
Поставте на моніторинг своїх контрагентів. Головбух Контрагенти цілодобово моніторить реєстраційні зміни, банкрутство та борги. Виявляє ризики співпраці з контрагентом у разі зміни його даних. Кількість контрагентів на моніторингу необмежена.
