Ухваленим Верховною Радою Законом «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо відповідальності пов’язаних із банком осіб» внесено зміни до Кодексу України про адміністративні правопорушення та Кримінального кодексу, якими суттєво посилено відповідальність пов’язаних із банком осіб.
Посилено адміністративну відповідальність керівників банків, кінцевих бенефіціарних власників банків або інших осіб, які відповідно до закону можуть бути об’єктом перевірки Національного банку України, за порушення нормативно-правових актів Національного банку України, у тому числі подання недостовірної (неповної) звітності (зокрема — щодо якості активів, проведення операцій із пов’язаними з банком особами, суті операцій) або здійснення ризикових операцій, які загрожують інтересам вкладників чи інших кредиторів банку.
Штрафи за несвоєчасне подання чи неподання звітності
Законом також запроваджено адміністративну відповідальність зазначених осіб за дії, які призвели до віднесення банку до категорії проблемних, та кримінальну відповідальність керівника банку, кінцевого бенефіціарного власника банку, іншого власника істотної участі у банку за вчинення будь-яких дій, що призвели до віднесення банку до категорії неплатоспроможних, якщо це завдало великої матеріальної шкоди державі або кредитору.
Окрім цього, внесено зміни до законів «Про банки і банківську діяльність», «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», якими посилено нагляд у банківській сфері, зокрема:
- доповнено перелік документів, що подаються для погодження статуту юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність;
- уточнено повноважень ради банку щодо затвердження порядку здійснення операцій із пов’язаними з банком особами;
- встановлено заборону банкам надавати кредити для придбання акцій інших банків та опосередковано здійснювати кредитні операції з пов’язаними з банком особами;
- розширено перелік пов’язаних із банком осіб;
- встановлено для банків обов’язок надати Національному банку України відомості про пов’язаних із банком осіб та повідомляти регулятора про всі зміни в інформації про них;
- надано Національному банку України право при здійсненні банківського нагляду визначати фізичних та юридичних осіб такими, що є пов’язаними з банком особами, за наявності ознак, визначених у нормативно-правових актах Національного банку України, та з урахуванням, зокрема, характеру взаємовідносин, операцій та зв’язків із банком (із повідомленням про таке рішення не пізніше наступного робочого дня відповідному банку);
- розширено перелік умов, за якими угоди, укладені банком із пов’язаними з банком особами, визнаються недійсними;
- встановлено майнову відповідальність пов’язаних із банком осіб за збитки, завдані з їх вини банку;
- суттєве збільшено розмір штрафу, що може бути застосований до керівника банку;
- розширено критерії, за якими Національний банк України зобов’язаний прийняти рішення про віднесення банку до категорії проблемного;
- уточнено порядок розкриття Національним банком України інформації, що містить банківську таємницю;
- закріплено примусове виконання державною виконавчою службою рішень Національного банку України про застосування до банку, філії іноземного банку заходу впливу у вигляді накладення штрафу;
- уточнено права Фонду гарантування вкладів фізичних осіб звертатись до пов’язаної з банком особи, дії або бездіяльність якої призвели до завдання банку з її вини шкоди та пов’язаної з банком особи, яка внаслідок таких дій або бездіяльності прямо або опосередковано отримала майнову вигоду, з вимогою про відшкодування шкоди, завданої банку.
Закон прийнято з урахування внесених пропозицій.
