Нацбанк постановою від 04.09.2024 № 105 затвердив Положення про визнання належності послуги чи операції до фінансової / обмеженої платіжної послуги та виявлення здійснення безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінансових послуг і платіжному ринку. Документ набрав чинності з 07 вересня 2024 року.
Новий порядок поширюватиметься на об’єкти нагляду Нацбанку, а саме:
- надавачів фінансових послуг відповідно до Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії" (крім банків);
- небанківських надавачів платіжних послуг (крім надавачів нефінансових платіжних послуг);
- надавачів обмежених платіжних послуг відповідно до Закону України «Про платіжні послуги» від 30.06.2021 № 1591-IX;
- осіб, які не є об’єктами нагляду Нацбанку, але щодо яких є інформація про здійснення ними діяльності / операції / надання послуг на ринку небанківських фінансових послуг та / або на платіжному ринку без належної авторизації.
Зокрема, визначили процедури та механізми виявлення здійснення особами безліцензійної діяльності на ринку фінансових послуг та платіжному ринку. Крім того, встановили процедуру визнання належності певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи кількох видів фінансових / обмежених платіжних послуг згідно із Законом «Про фінансові послуги та фінансові компанії» від 14.12.2021 № 1953-IX та / або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг / належності платіжної операції до обмежених платіжних послуг, що містить у собі, з-поміж іншого, такі складові:
- отримання Нацбанком інформації для попереднього аналізу та проведення такого аналізу;
- ініціювання та здійснення поглибленого аналізу / камеральної перевірки (у разі виявлення для цього достатніх підстав);
- порядок прийняття Нацбанком рішень щодо вищезазначених осіб та порядок їх інформування про прийняте рішення.
Одним із джерел отримання Нацбанком інформації для попереднього аналізу щодо можливого здійснення особою безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінансових послуг і платіжному ринку є повідомлення про виявлення факту здійснення особою такої діяльності.
Повідомлення можна подати до Нацбанку шляхом заповнення форми. Її розмістили в розділі «Захист прав споживачів» на сторінках офіційного Інтернет-представництва НБУ.
