Роз’яснено межі повноважень банку при ідентифікації учасників договору (угоди) про спільну діяльність та інститутів спільного інвестування.
Так, під час установлення ділових відносин з відповідними учасниками та/або надання їм банківських та інших фінансових послуг, банк, насамперед, має правильно визначити особу, яка звертається за наданням послуг або користується відповідними послугами, та особу, від імені або за дорученням чи в інтересах якої проводиться фінансова операція або яка є вигодоодержувачем.
Штрафи за несвоєчасне подання чи неподання звітності
Зокрема, відповідно до законодавства банк повинен ідентифікувати стосовно:
- учасників договору (угоди) про спільну діяльність — осіб, яким надається право розпорядчого підпису під час проведення фінансових операцій за відповідним рахунком, та осіб, від імені або за дорученням чи в інтересах яких проводяться фінансові операції або які є вигодоодержувачами за цим рахунком, а саме — інших учасників договору (угоди) про спільну діяльність;
- корпоративного інвестиційного фонду — сам корпоративний інвестиційний фонд, який є клієнтом банку; компанію з управління активами, яка є особою, що діє від імені та в інтересах цього фонду;
- пайового інвестиційного фонду — компанію з управління активами, яка є клієнтом банку, діє від свого імені, є ініціатором створення та емітентом інвестиційних сертифікатів цього пайового інвестиційного фонду. При цьому банк з метою вивчення особи клієнта має з’ясувати на підставі поданих офіційних документів або засвідчених в установленому порядку їх копій правові та організаційні основи створення та діяльності відповідного пайового інвестиційного фонду.
Такий фінмоніторинг спрямований на запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму з боку клієнтів.
