Нацбанк посилив вимоги щодо проведення операцій з використанням електронних платіжних засобів, щоб запобігти міскодингу.
Які перевірки відновили з 2 червня та як тепер штрафуватимуть
НБУ вдосконалив норми Положення про порядок емісії електронних платіжних засобів і проведення операцій з їх використанням.
Відтепер еквайри зобов’язані:
- розробляти порядки:
- призначення торговцю коду категорії торговця;
- розгляду звернень щодо міскодингу (міскодинг — вид шахрайства в банківській еквайринговій мережі, який полягає в підміні призначення платежу);
- перевіряти фактичну діяльність торговця;
- вживати заходи щодо розслідування повідомлень інших учасників платіжної системи стосовно випадків міскодингу.
Крім того, емітенти зобов’язані:
- фіксувати звернення користувачів щодо міскодингу;
- надавати платіжній організації платіжної системи інформацію про звернення користувачів щодо міскодингу;
- інформувати користувачів про результати розгляду їх звернень.
Зміни передбачає постанова Правління НБУ «Про затвердження Змін до Положення про порядок емісії електронних платіжних засобів і здійснення операцій з їх використанням» від 29.06.2022 № 133.
Постанова набрала чинності 02.07.2022.
За інформацією НБУ
Наші спільний опір, щоденна боротьба наших хлопців та дівчат на передовій і наша надважка робота в тилу приносить свої результати. Ворог знесилений, а ми втримуємо економіку України на гідному рівні, навіть у такі скрутні часи. Тому надаємо вам знижку в 40% для передплати фахових видань «Головбух», «Головбух Агро», «Головбух Медицина», а також до експертно-правової системи «Експертус Головбух» на рік.
Замовляйте доступ онлайн в інтернет-магазині. Якщо потрібно обговорити передплату з вашим менеджером, телефонуйте: 0 800 21 12 20 (дзвінки безплатні). Миру нам. Тримаймо рівень!
Що таке електронні гроші, який їхній вплив на оподаткування, бухгалтерський облік операцій з електронними грошима, чим вони відрізняються від цифрових грошей і криптовалют — ці та інші пов’язані питання у цьому огляді
Що слід знати про фінансовий моніторинг при здійсненні своїх платежів, що таке порогові та підозрілі операції, як бути у ситуації відмови банку у проведенні платежу з вимогою довести законність коштів? Які обмеження на перекази між картками фізосіб? Яку інформацію про клієнта бухгалтери-підприємці та аудитори мають передавати до Держфінмоніторингу? Кінцеві бенефіціари — хто це та що буде, якщо про них не повідомити. Ці та пов’язані питання — в огляді експерта
Про розрахунково-платіжну відомість та її призначення розповімо у даній консультації. Також наведемо зразок заповнення розрахунково-платіжної відомості та повідомлення про розміри виплат (розрахункового листка)
Сучасну торгівлю уже не можна уявити без електронних технологій. Інтернет-магазини, мобільні застосунки, оплата банківською карткою, використання для розрахунку Інтернет-банкінгу. А ще є електронні гроші та криптовалюти. Коли тут треба РРО/пРРО і фіскальний чек? У чому відмінність використання РРО/пРРО для накладеного платежу (післяплати) через Укрпошту та Нову пошту, кур’єра. Відповіді на ці питання з урахуванням позиції ДПС — у консультації
Платіжну інструкцію запровадили замість платіжного доручення. Тепер цей документ оформлюють лише з використанням номера рахунку у міжнародному форматі IBAN. Розбираємо, як правильно заповнити платіжну інструкцію, які реквізити вказати та на що звернути увагу, щоб уникнути помилок. Також наведемо приклад заповненого документа
