Постанова НБУ від 23.08.2024 № 101
Зокрема, для підвищення прозорості платіжних операцій та запобігання проведенню фінансових операцій з готівкою, які мають високий ризик їх ймовірного використання з протиправною метою, встановили певні обмеження під час переказу готівки без відкриття рахунку.
Так, надавачі платіжних послуг зобов’язані в обов’язковому порядку зараховувати кошти за операціями з переказу готівки без відкриття рахунку на рахунки суб’єктів господарювання (далі — СГ). Тобто видача готівки за переказом без відкриття рахунку для СГ можлива лише з їхніх рахунків (після її попереднього зарахування в безготівковій формі). Водночас для громадян таких обмежень не встановили.
Громадяни можуть як і раніше обирати зручний для них вид переказу та розрахунку з суб’єктами господарювання за послуги чи товари — готівкою чи безготівково.
Зміни вносять до Інструкції про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні, затвердженої постановою НБУ від 25.09.2018 № 103. Зміни набирають чинності з 29.08.2024. Надавачі платіжних послуг протягом шести місяців (із 29.08.2024) мають переглянути та актуалізувати своїх внутрішніх документів з метою їх приведення у відповідність до оновлених вимог регулятора. Крім того, затвердженою постановою Нацбанк врегулював питання:
- відповідальності надавачів платіжних послуг перед користувачами під час надання платіжних послуг;
- вилучення з обігу та передавання сумнівних банкнот (монет) фінустановами для дослідження НБУ та зменшення термінів їх проведення.
