Нацбанк ухвалив Положення про порядок організації виконання окремих вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) протягом дії воєнного стану
Така потреба зумовлена оновленням законодавства України, у тому числі законодавства з питань адміністративної процедури.
У Положенні, зокрема, передбачили застосування банками та небанківськими установами протягом дії воєнного часу:
- спрощеного механізму ідентифікації та верифікації банками покупців облігацій внутрішньої державної позики «Військові облігації»;
- підвищених лімітів для здійснення банками спрощених способів віддаленої ідентифікації та верифікації клієнтів-фізичних осіб;
- особливого порядку актуалізації даних про клієнтів в умовах, коли немає можливості встановити з ними контакт;
- умов прийняття від фізичної особи ідентифікаційного документа, строк дії якого закінчився, а також до якого не додали фотокартку в разі досягнення нею 25- чи 45-річного віку;
- можливості отримання від фізичної особи пенсійного посвідчення як додаткового ідентифікаційного документа під час проведення банком відеоверифікації.
У Положенні також визначений особливий порядок використання Нацбанком деяких інструментів нагляду протягом дії воєнного стану, зокрема:
- можливість обрання банком / установою адреси місцезнаходження, за якою проводитимуть виїзну перевірку;
- визначення особи, уповноваженої представляти інтереси банку / установи на час проведення виїзної перевірки;
- оновили порядок доведення до відома банка / установи рішення про застосування заходів впливу за порушення вимог законодавства / письмової вимоги НБУ.
Положення затвердив Нацбанк постановою від 20.12.2024 № 153. Документ набирає чинності з 1 січня 2025 року.
За інформацією НБУ
Сучасну торгівлю уже не можна уявити без електронних технологій. Інтернет-магазини, мобільні застосунки, оплата банківською карткою, використання для розрахунку інтернет-банкінгу. А ще є електронні гроші та криптовалюти. Коли тут треба РРО/пРРО і фіскальний чек? У чому відмінність використання РРО/пРРО для накладеного платежу (післяплати) через Укрпошту та Нову пошту, кур’єра. Відповіді на ці питання з урахуванням позиції ДПС — у консультації
Угода про розірвання договору знадобиться вам, щоб розірвати договір. Ми підготували для вас зразок додаткової угоди про розірвання договору за згодою сторін, залишилось лише його скачати та внести свої дані
Зважати на обмеження готівкових розрахунків доводиться повсякчас. То засновник бажає внести позику готівкою, то працівник надав документи на придбані власним коштом товари. От і постають запитання, чи слід застосовувати обмеження. Нагадаємо про граничні суми розрахунків готівкою і розглянемо декілька ситуацій, пов’язаних із готівковими розрахунками
На період воєнного стану НБУ істотно обмежив валютні операції та розрахунки з нерезидентами. Перелік обмежень він постійно оновлює. Вони стосуються, зокрема, операцій купівлі-продажу та переказу валюти. Зорієнтуватися у новаціях допоможе експерт
Про розрахунково-платіжну відомість та її призначення розповімо у даній консультації. Також наведемо зразок заповнення розрахунково-платіжної відомості та повідомлення про розміри виплат (розрахункового листка)
