Із 1 червня 2025 року діятимуть нові ліміти на карткові перекази

Станом на 1 червня 2025 року запланували чергове посилення обмежень: ліміт на вихідні перекази для клієнтів «середнього» та «низького ризику» буде знижено зі 150 до 100 тис. грн на місяць.

Для клієнтів «високого ризику» він залишиться на рівні 50 тис. грн на місяць. Тобто, зміни відбудуться не для всіх клієнтів, а лише для тих, кого банк відніс до категорій «середнього» та «низького ризику».

Для того щоб мати можливість переказувати з банку до банку більші суми, треба буде надати до банку документи, що підтверджують джерело та розмір доходів.

Кого не стосуватимуться обмеження

Обмеження не стосуватимуться клієнтів із підтвердженими джерелами доходів, включаючи зарплатних клієнтів, а також волонтерів та благодійні організації.

Не будуть обмежувати банки і перекази між власними рахунками клієнтів у межах одного банку.

Як можна підтвердити свої доходи

Підтвердження доходів передбачає отримання документів / інформації в електронній формі. Допускаються такі документи:

• сформовані довідки ОК5 та ОК7;
• податкова декларація;
• зарплатні відомості;
• підтвердження зарахувань від державних органів;
• підтверджені прибутки членів сімей;
• документи, що підтверджують волонтерську діяльність.

Робота з РРО: чеки, інтернет-торгівля, перевірки, штрафи

РРО-тема не знижує своїх охоплень. І це не дивно, бо тотальне впровадження РРО та платіжних терміналів — це вже не зовсім і міф. На вебінарі поговоримо про основні правила роботи з РРО, обговоримо особливості застосування РРО, РК та платіжних терміналів. Зупинимося на вимогах до фіскальних касових чеків та зачепимо тему інтернет-торгівлі. Звісно, не оминемо увагою перевірки та касові штрафи

ПРИХОДЬТЕ НА ЕФІР

Клієнти банків, які планують здійснювати перекази на суму, що перевищує встановлений місячний ліміт, зобов’язані надати до банку документальне підтвердження доходів під час встановлення / перегляду ділових відносин.

Зазначені вимоги містить Меморандум «Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг», який 10.12.2024 підписали найбільші банки України за координації банківських асоціацій.

За інформацією FINANCE.UA

За інформацією НБУ