Нацбанк затвердив та оприлюднив Положення про здійснення небанківськими фінансовими установами фінансового моніторингу (далі — Положення).
У Положенні враховано особливості небанківського фінансового сектору. Так, окремі вимоги до установ є спрощеними порівняно з банками, наприклад:
- більшості установ рекомендовано мати систему автоматизації процесів із фінмоніторингу, проте обов’язковою вона є лише для платіжних систем, які здійснюють перекази коштів у режимі онлайн;
- оцінку ризику клієнтів проводять за спрощеними методами, в тому числі установам надано можливість оцінювати ризик не кожного клієнта окремо, а на груповій основі;
- установлено особливі заходи з належної перевірки клієнтів та вигодоодержувачів для страхових компаній;
- небанківські установи не погоджують із Нацбанком кандидатуру відповідального працівника за фінмоніторинг. До того ж відповідальному працівнику дозволено суміщення та сумісництво за посадою.
Порядок дистанційної ідентифікації та верифікації клієнта
Ідентифікація та верифікація клієнта можлива в декількох варіаціях. Крім фізичної присутності та копії оригіналів документів для небанківських установ, як і для банків, також доступна дистанційна ідентифікація та верифікація клієнта.
Повноцінними моделями верифікації є: використання BankID НБУ, кваліфікованого електронного підпису (КЕП), сеансу відеотрансляції, а також верифікація за допомогою ресурсу державних онлайн-послуг «ДІЯ».
Спрощеними моделями верифікації є: BankID НБУ, КЕП, зчитування даних із чипа біометричного документа, верифікація даних із бюро кредитних історій.
Відтепер для укладення договору страхування або оформлення позики у фінансовій компаній чи кредитній спілці візит до відділення або особиста зустріч із представником установи непотрібна.
Положення затверджене постановою НБУ від 28.07.2020 № 107 та набирає чинності 30.07.2020.
Також Нацбанк затвердив нове Положення про застосування заходів впливу до небанківських фінансових установ за порушення законодавства з питань фінансового моніторингу (постанова від 28.07.2020 № 106, яка також набирає чинності з 30.07.2020).
