Нацбанк утвердил и опубликовал Положение об осуществлении небанковскими финансовыми учреждениями финансового мониторинга (далее - Положение).
В Положении учтены особенности небанковского финансового сектора. Так, отдельные требования к учреждениям являются упрощенными по сравнению с банками, например
- большинству учреждений рекомендовано иметь систему автоматизации процессов с финмониторинга, однако обязательна она только для платежных систем, осуществляющих денежные переводы в режиме онлайн;
- оценку риска клиентов проводят по упрощенными методами, в том числе учреждениям предоставлена возможность оценивать риск не каждого клиента отдельно, а на групповой основе;
- установлены особые меры по надлежащей проверке клиентов и вигодоодержувачів для страховых компаний;
- небанковские учреждения не согласовывают с Нацбанком кандидатуру ответственного работника за финмониторинг. К тому же ответственному работнику разрешено совмещение и совместительство по должности.
Порядок дистанционной идентификации и верификации клиента
Идентификация и верификация клиента возможна в нескольких вариациях. Кроме физического присутствия и копии оригиналов документов для небанковских учреждений, как и для банков, также доступна дистанционная идентификация и верификация клиента.
Полноценными моделями верификации являются: использование BankID НБУ, квалифицированного электронной подписи (КЭП), сеанса видеотрансляции, а также верификация с помощью ресурса государственных онлайн-услуг «ДІЯ».
Упрощенными моделями верификации являются: BankID НБУ, КЭП, считывание данных с чипа биометрического документа, верификация данных с бюро кредитных историй.
Теперь для заключения договора страхования или оформления займа в финансовой компании или кредитном союзе визит в отделение или личная встреча с представителем учреждения не нужна.
Положение утверждено постановлением НБУ от 28.07.2020 № 107 и вступает в силу 30.07.2020.
Также Нацбанк утвердил новое Положение о применении мер воздействия к небанковским финансовым учреждениям за нарушение законодательства по вопросам финансового мониторинга (постановление от 28.07.2020 № 106, которое также вступает в силу с 30.07.2020).
