Нацбанк пропонує для громадського обговорення проєкт змін до Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні, затвердженого постановою НБУ від 29.12.2017 № 148 (далі — Положення).
Мета змін — привести норми Положення у відповідність до актуальних вимог законодавства України та нормативно-правових актів регулятора.
Зокрема, у зв’язку з цим:
- уточнюють термін «небанківський надавач платіжних послуг». Виключають з нього надавачів нефінансових платіжних послуг як таких, які не здійснюють операції, передбачені Положенням;
- враховують можливість використання госпсуб’єктами під час розрахунків готівкових коштів, отриманих ними з платіжних рахунків, відкритих у небанківських надавачів платіжних послуг;
- надають можливість здійснення суб’єктами господарювання розрахунків між собою і з фізособами шляхом внесення готівки до надавачів платіжних послуг для подальшого переказу коштів на рахунки госпсуб’єктів, не використовуючи переказ коштів без відкриття рахунку;
- зобов’язують комерційних агентів банків здавати готівку, отриману під час надання платіжних послуг, до банків виключно через відповідні служби та/або підприємства, яким надали право на інкасацію коштів, перевезення валютних та інших цінностей;
- встановлюють вимогу щодо небанківських надавачів платіжних послуг та їх комерційних агентів здавати готівку, отриману під час надання платіжних послуг, до банків та перераховувати кошти, отримані від користувачів платіжних послуг, виключно на розрахунковий рахунок небанківського надавача платіжних послуг;
- зобов’язують госпсуб’єктів задля мінімізації ризиків схоронності коштів враховувати рівень небезпеки під час самостійного перевезення та здавання ними готівкової виручки (готівки) до банку;
- банки та підприємства, яким надали право на інкасацію коштів, перевезення валютних та інших цінностей, визначатимуть в договорах з клієнтами спосіб здавання та суми готівки, в разі перевищення яких інкасація коштів буде обов’язковою;
- госпсуб’єкти під час надання послуги «готівка на касі» видаватимуть держателю платіжної картки лише банкноти та монети, що не викликають сумніву в їх справжності та платіжності. Натомість зношені банкноти не повинні потрапляти до клієнтів, а мають вилучатися та здаватися разом із готівковою виручкою до обслуговуючих банків;
- пропонують не поширювати обмеження на готівкові розрахунки (у розмірі 50 тис. грн) на використання готівкових коштів з фонду витрат для здійснення оперативно-технічних та оперативно-розшукових заходів, слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій, створеного відповідно до Закону України «Про Бюро економічної безпеки України» від 28.01.2021 № 1150-IX (аналогічна норма діє для НАБУ та ДБР).
