17 грудня 2024 року Асоціація українських банків (АУБ) організувала зустріч із топ-менеджментом провідних банків та фінансових компаній України, під час якої учасники обговорили спільні кроки щодо протидії злочинним схемам, відомим як «дроп-схеми». Особливу увагу було приділено питанням посилення моніторингу фінансових операцій, покращення прозорості ринку та запобіганню незаконному використанню платіжної інфраструктури України.
Зустріч, організована АУБ, стала продовженням ініціативи, яка була започаткована 10 грудня, коли в НБУ за участю Асоціації українських банків, Незалежної асоціації банків України, «ПриватБанку», «Ощадбанку», «Райффайзен Банку», «Універсал Банку», на якій був підписаний Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг.
Учасники заходу акцентували увагу на необхідності об’єднання зусиль банківського сектору для ефективної протидії фінансовим злочинам, що підривають стабільність економічної системи. Зазначалося, що «дроп-схеми» створюють значні ризики як для фінансових установ, так і для державної безпеки, оскільки часто використовуються для ухилення від податків та фінансування терористичної діяльності.
Наказ про видачу з каси коштів під звіт
В рамках заходу до Меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг приєдналися ще 23 банки України та 2 фінансові компанії, які є також платіжними системами.
Серед яких:
- АТ «Укрексімбанк»;
- АБ «УКРГАЗБАНК»;
- АТ «КРИСТАЛБАНК»;
- АТ «КБ "ГЛОБУС»;
- ПАТ «МТБ БАНК»;
- АТ «АБ «РАДАБАНК»;
- АТ «Ідея Банк»;
- АТ «АЛЬТБАНК»;
- АТ «анк Альянс»;
- АТ «ЄПБ»;
- АБ «КЛІРИНГОВИЙ ДІМ»;
- АТ «Полікомбанк»;
- АТ «БАНК ТРАСТ-КАПІТАЛ»;
- АТ «Український банк реконструкції та розвитку»;
- АТ «ОКСІ БАНК»;
- АТ «ПЕРШИЙ ІНВЕСТИЦІЙНИЙ БАНК»;
- АТ «АГРОПРОСПЕРІС БАНК»;
- ТОВ «НоваПей» (NovaPay);
- АТ «ПроКредит Банк»;
- АТ «Комінбанк»;
- АТ «Правекс банк»;
- ТОВ «ФК «ЕВО» (RozetkaPay);
- АТ «БАНК «УКРАЇНСЬКИЙ КАПІТАЛ»;
- АТ «СЕНС БАНК»;
- АТ «СКАЙ-БАНК».
Учасники зустрічі погодилися, що головним завданням є:
- унеможливлення використання платіжної інфраструктури для схем «дропів»;
- посилення комунікації із клієнтами щодо необхідності документального підтвердження джерел доходів.
За інформацією Асоціації українських банків
