Нацбанк висвітлив деякі процедурні моменти, що виникають під час відкриття банками рахунків клієнтам.
Так, перелік документів, які суб’єкти господарювання мають подати до банку для відкриття рахунків, визначають глави 3 та 9 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління НБУ від 12.11.2003 № 492 (далі — Інструкція). При цьому відомості про суб’єктів господарювання (у т. ч. установчі документи юридичної особи) банки мають можливість отримати самостійно з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб — підприємців та громадських формувань у вигляді безоплатного доступу через портал електронних сервісів.
Фізичні особи під час відкриття рахунків пред’являють у банк документи, визначені главами 6 та 10 Інструкції.
Якщо клієнт уже має рахунок у цьому банку, то для відкриття наступного поточного рахунку він має подати до банку лише заяву про відкриття поточного рахунку та картку із зразками підписів і відбитка печатки (за наявності). Фізичні особи пред’являють уповноваженому працівникові банку паспорт або інший документ, що посвідчує особу, та заповнюють заяву про відкриття поточного рахунку і картку із зразками підписів.
Окремо регулятор зауважив, що під час відкриття рахунків банки зобов’язані з метою запобігання та протидії відмиванню злочинних доходів уточнювати інформацію щодо ідентифікації та вивчення клієнта.
Лист НБУ від 12.01.2017 № 57-0007/2360
