БЛАНК Платіжної інструкції СКАЧАТИ
ЗРАЗОК Платіжної інструкції СКАЧАТИ
Нацбанк пропонує оновити порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків.
Так, регулятор пропонує виключити норми, згідно з якими:
- відокремлені підрозділи юросіб-нерезидентів, представництва юросіб-нерезидентів, які не здійснюють підприємницької діяльності, представництва інших організацій з місцезнаходженням за межами України, які створені та діють відповідно до законодавства іноземної держави і не здійснюють підприємницької діяльності, філії іноземних платіжних установ, філії іноземних установ електронних грошей, філії іноземних банків в Україні подають до надавача платіжних послуг копії документів про їх взяття на облік у контролюючому органі як платників податків та єдиного внеску, оскільки така інформація міститиметься в ЄДР;
- представництво юрособи-нерезидента, яке не здійснює підприємницької діяльності на території України, подає до банку копії свідоцтва про реєстрацію цього представництва в уповноваженому органі виконавчої влади України.
Наказ про видачу з каси коштів під звіт
Також визначають порядок:
- відкриття банками України кореспондентського рахунку Європейському інвестиційному банку;
- відкриття фінустановами, що мають право на надання платіжних послуг, платіжних рахунків резидентам України-юрособам, ФОП та фізособам у національній валюті з урахуванням особливостей, визначених Законом України «Про кредитні спілки» від 14.07.2023 № 3254-IX;
- закриття надавачами платіжних послуг поточних / платіжних рахунків відокремленого підрозділу юрособи-нерезидента, представництва юрособи-нерезидента, яке не здійснює підприємницької діяльності, в разі їх припинення або ліквідації;
- використання ліквідатором (ліквідаційною комісією) одного рахунку відокремленого підрозділу юрособи-нерезидента / представництва юрособи-нерезидента, яке не здійснює підприємницької діяльності, для здійснення ліквідаційної процедури, а саме поточного рахунку в банку. Відповідно закриття в надавачів платіжних послуг інших рахунків, які не використовують для здійснення ліквідаційної процедури, та здійснення завершальних операцій за рахунками відокремлених підрозділів юрособи-нерезидента / представництва юрособи-нерезидента, яке не здійснює підприємницької діяльності, що ліквідовують;
- застосовування малою платіжною установою, філією іноземної платіжної установи, філією іноземної установи електронних грошей та фінустановою, що має право на надання платіжних послуг, процедури зміни рахунків ФОП, які припинили підприємницьку діяльність, з урахуванням вимог Закону України «Про платіжні послуги» від 30.06.2021 № 1591-IX та Інструкції про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків, затвердженої постановою НБУ від 29.07.2022 № 162.
Окрім того змінами пропонують:
- врегулювати питання щодо перерахування коштів користувачам (платникам чи отримувачам, які здійснюють переказ коштів без відкриття рахунку або отримують такі кошти) з розрахункового рахунку небанківського надавача платіжних послуг, який авторизований на надання фінансової платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунку, в разі:
- відкликання (зупинення) НБУ ліцензії в небанківського надавача платіжних послуг;
- припинення надання окремого виду (видів) фінансової платіжної послуги, зазначеного (зазначених) у ліцензії небанківського надавача платіжних послуг;
- введення господарським судом процедури санації чи визнання небанківського надавача платіжних послуг банкрутом і відкриття ліквідаційної процедури;
- передбачити право надавача платіжних послуг відкривати рахунки відокремленим підрозділам юросіб-нерезидентів, представництвам юросіб-нерезидентів, які не здійснюють підприємницької діяльності, інформацію про які не перенесли до ЄДР, як і раніше, до повного перенесення Мінюстом інформації про такі відокремлені підрозділи, представництва до ЄДР.
Відповідні норми містить проєкт постанови НБУ «Про затвердження Змін до Інструкції про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків», що пропонують для громадського обговорення.
