Для громадського обговорення Нацбанк пропонує проєкт своєї постанови «Про затвердження Змін до Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні»
Нацбанк пропонує оновити порядок організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні.
Мета змін — посилити безпеку та спростити діяльність банків та юридичних осіб, які отримали ліцензію на здійснення операцій із готівкою та здійснюють діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей (далі — СІТ-компаній).
Зокрема, змінами:
1) доповнюють визначення терміну «перевезення цінностей», що дасть змогу банкам та СІТ-компаніям здійснювати перевезення валютних цінностей між підрозділами АТ «Укрпошта» для доставки пенсій та виконання соціальних програм;
2) встановлюють вимоги до умов розвантаження цінностей з оперативного автотранспорту, якщо немає боксу інкасації або якщо автотранспорт не може розміститися в ньому;
3) скасовують зобов’язання щодо носіння форменого одягу працівниками підрозділів інкасації та наявності кольорографічного пофарбування на оперативному автотранспорті, що використовують на маршрутах інкасації та перевезення цінностей в районах, наближених до зони бойових дій, для підвищення безпеки та посилення фінансової інклюзії;
4) уточнюють вимоги щодо заповнення:
- розписки в описі цінностей у національній валюті, що перевозять, в разі використання їхніми відправником та отримувачем автоматизованої системи обліку готівки, що забезпечує зчитування інформації з QR-кодів, нанесених на упаковку з цінностями, і здійснює автоматичне звіряння її з даними, зазначеними на супровідних документах, та з даними, збереженими в цій системі;
- опису цінностей в іноземній валюті, що перевозять, зокрема щодо зазначення осіб, які приймають та здають валютні цінності.
За інформацією НБУ
Що таке криптовалюта та чи легально нею користуватися, яке законодавче регулювання криптовалют існує насьогодні. Також мова піде про електронне декларування криптовалют, облік і оподаткування операцій з криптовалютами, питання фінансового моніторингу криптовалют як віртуальних активів
Платіжну інструкцію запровадили замість платіжного доручення. Тепер цей документ оформлюють лише з використанням номера рахунку у міжнародному форматі IBAN. Розбираємо, як правильно заповнити платіжну інструкцію, які реквізити вказати та на що звернути увагу, щоб уникнути помилок. Також наведемо приклад заповненого документа
Авансовий звіт — це документ, що підтверджує витрати працівника у відрядженні чи при господарських закупках. Покажемо, як правильно його скласти, коли подавати, які реквізити обовʼязкові, а також дамо зразки для безпомилкового заповнення
Що таке електронні гроші, який їхній вплив на оподаткування, бухгалтерський облік операцій з електронними грошима, чим вони відрізняються від цифрових грошей і криптовалют — ці та інші пов’язані питання у цьому огляді
Що слід знати про фінансовий моніторинг при здійсненні своїх платежів, що таке порогові та підозрілі операції, як бути у ситуації відмови банку у проведенні платежу з вимогою довести законність коштів? Які обмеження на перекази між картками фізосіб? Яку інформацію про клієнта бухгалтери-підприємці та аудитори мають передавати до Держфінмоніторингу? Кінцеві бенефіціари — хто це та що буде, якщо про них не повідомити. Ці та пов’язані питання — в огляді експерта
