Нацбанк порадив банкам, як проводити фінмоніторинг

Банкам роз’яснені особливості проведення фінмоніторингу. Так, Нацбанк вважає, що банки з метою ідентифікації та вивчення клієнтів мають передбачати у відповідних внутрішніх документах з питань фінмоніторингу обсяг додаткової інформації. До неї можуть належати і паспортні дані громадянина України.

Для оптимізації фінмоніторингу банки можуть поєднувати процес моніторингу ризиків клієнта з щоквартальним аналізом фіноперацій клієнтів. Але такий порядок має бути прописаний у відповідних внутрішніх документах банку з питань здійснення фінмоніторингу.

Штрафи за несвоєчасне подання чи неподання звітності

Якщо банк установив клієнту високий рівень ризику, то він зобов’язаний здійснювати посилений моніторинг фіноперацій клієнта. Зокрема, його проводять у разі виявлення за результатами щоквартального аналізу невідповідності проведених фінансових операцій клієнта його:

• фінансовому стану;

• суті діяльності;

• фінансовому стану та суті діяльності.

Нацбанк зазначив, що банки повинні розробити та затвердити окрему Програму здійснення фінансового моніторингу фінансових операцій з переказу коштів за допомогою платіжної системи по кожній платіжній системі.