У зв’язку з напруженістю подій, які мають місце в окремих регіонах України, та з метою виявлення випадків використання клієнтами банківських послуг для фінансування протиправної діяльності, банки за рекомендацією НБУ приділятимуть особливу увагу:
Штрафи за несвоєчасне подання чи неподання звітності
- випадкам одночасного відкриття групами фізосіб поточних рахунків (у т. ч. з одержанням електронних платіжних засобів), за якими в подальшому здійснюються фіноперації з регулярного надходження певних коштів (можливо на незначні суми) у національній або іноземній валютах, з наступним отриманням їх у готівковій формі найближчим часом. Але тільки за умови, що такі рахунки відкрито не в рамках зарплатних проектів, отримання пенсій, стипендій, соціальної допомоги та інших передбачених законодавством соціальних виплат;
- фінансовим операціям з регулярного отримання готівкових коштів фізособами, у т. ч. фізособами — нерезидентами, з використанням електронних платіжних засобів (особливо, якщо ці електронні платіжні засоби, емітовані іноземними банками);
- фінансовим операціям з надходження на користь фізосіб (у т. ч. фізосіб — нерезидентів) коштів з-за кордону з використанням систем грошових переказів, які надають послуги без відкриття рахунків;
- фінансовим операціям з купівлі наперед оплачених платіжних карток та їх активації (особливо таких, що передбачають поповнення електронними грошима).
За наявності достатніх підстав підозрювати, що наведені вище фіноперації пов’язані, стосуються або призначені для фінансування протиправної діяльності, банкам рекомендовано повідомляти про це Держфінмоніторингу та відповідним правоохоронним органам.
