Постанова НБУ від 18.03.2024 № 33
НБУ оновив Правила зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, врахувавши зміни до Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 № 2121-III (далі — Закон № 2121), які ухвалили у листопаді минулого року.
Сам порядок розкриття банківської таємниці про рахунки клієнтів не зазнав змін.
Банки й надалі гарантують таємницю банківського рахунку, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції, банківські рахунки чи платіжні картки, як і раніше, можуть бути надані банком виключно:
- самим клієнтам (їхнім представникам);
- за рішенням суду;
- правоохоронним чи державним органам, які мають відповідні повноваження.
Позиція НБУ щодо збереження банківської таємниці залишається незмінною. Відповідно до норм попередньої редакції Закону № 2121 правоохоронці могли запитати в банків номери банківських рахунків, залишки коштів на них і проведених операцій. Цей перелік доповнили можливістю отримати інформацію про номер платіжної картки клієнта банку.
Шукайте в системі «Експертус Головбух» опис робочої ситуації, яка аналогічна вашій, потрібні форму (зразок), довідник, відео. Якщо не знайдете, то можете надіслати звернення до нашої експертної підтримки через Онлайн-помічник
Відповідну інформацію можуть надавати виключно на запит органів прокуратури України, СБУ, ДБР, Нацполіції, НАБУ, БЕБ, НАЗК, АРМА.
Інформація про номер платіжної картки допоможе правоохоронцям розслідувати справи про платіжне шахрайство. Зокрема виманювання коштів методами соціальної інженерії, фішингу тощо. Адже платіжні операції можуть здійснюватися фактично і без використання номера рахунку, лише за номером платіжної картки.
Зміни набрали чинності з 20.03.2024.
