Нацбанк розширив визначення поняття «систематичного порушення банком законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, що створює загрозу інтересам вкладників чи інших кредиторів банку».
Це поняття наведене в Положенні про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженому постановою НБУ від 17.08.2012 № 346. А відповідне порушення є однією з підстав для прийняття Нацбанком рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних та віднині, з урахуванням внесених змін, трактується як:
Штрафи за несвоєчасне подання чи неподання звітності
1) порушення банком однієї і тієї ж норми Закону про банки, Закону про запобігання легалізації, за які до банку більше чотирьох разів протягом року (до дня виявлення перевіркою банку з питань фінмоніторингу та/або за результатами безвиїзного нагляду з питань фінмоніторингу порушення відповідного закону) застосовувалися заходи впливу/санкції, а саме:
- незабезпечення банком виконання обов’язку щодо відмови клієнту в його обслуговуванні в установлених Законом про банки випадках і за наявності відкритих кримінальних проваджень щодо злочинів (відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму, вчинених з обтяжуючими обставинами) стосовно банку, контролера, керівника та/або клієнтів банку;
- незупинення банком фінансової операції, якщо її учасником або вигодоодержувачем за нею є особа, яку включено до переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції;
2) встановлення факту здійснення банком ризикової діяльності та застосування Нацбанком 2 і більше разів протягом трьох років, що передують установленню такого факту, до банку заходів впливу та/або санкцій за порушення цього законодавства.
Постанова діє з 24.09.2014.
