Приєднуємося до е‑документообігу з ДПС без жодних заяв ➡️
Нацбанк осовременил регулирования рынка электронных денег и гармонизировал его с законодательством Украины и Европейского Союза в сфере осуществления финансового мониторинга.
Важнейшие ключевые изменения:
1. Необходимость идентификации пользователей электронных денег. Банки должны будут осуществлять меры по надлежащей проверке пользователей электронных денег, в том числе их идентификацию и верификацию, как и при открытии счетов. Речь идет о клиентах, которые открывают электронные кошельки, чтобы осуществлять различные операции: покупать товары, платить за услуги и тому подобное. Кроме того, переводы с использованием электронных денег должны сопровождаться информацией о плательщике и получателе.
2. Установлены новые лимиты для операций с электронными деньгами. Нацбанк отменяет ограничения, установленные ранее по суммам электронных денег, на которые могут осуществляться расчеты и переводы. На пополняемый электронном кошельке может храниться максимальная сумма в размере 400 000 грн; на непополняемые - 5000 грн.
3. Усилены требования к банкам-эмитентам электронных денег по контролю за деятельностью коммерческих агентов.
4. Повышен уровень защиты прав пользователей электронных денег.
Соответствующие нормы содержит постановление НБУ «Об утверждении Изменений к Положению об электронных деньгах в Украине» от 11.09.2020 № 133. Она вступает в силу с 15.09.2020.
