Приєднуємося до е‑документообігу з ДПС без жодних заяв ➡️
Нацбанк осучаснив регулювання ринку електронних грошей та гармонізував його із законодавством України та Європейського Союзу в сфері здійснення фінансового моніторингу.
Найважливіші ключові зміни:
1. Необхідність ідентифікації користувачів електронних грошей. Банки повинні будуть здійснювати заходи з належної перевірки користувачів електронних грошей, у тому числі їх ідентифікацію та верифікацію, як і під час відкриття рахунків. Йдеться про клієнтів, які відкривають електронні гаманці, щоб здійснювати різні операції: купувати товари, платити за послуги тощо. Крім того, перекази з використанням електронних грошей мають супроводжуватися інформацією про платника та отримувача.
2. Установлено нові ліміти для операцій з електронними грошима. Нацбанк скасовує обмеження, встановлені раніше щодо сум електронних грошей, на які можуть здійснюватися розрахунки та перекази. На поповнюваному електронному гаманці може зберігатися максимальна сума в розмірі 400 000 грн; на непоповнюваному — 5 000 грн.
3. Посилено вимоги до банків-емітентів електронних грошей щодо контролю за діяльністю комерційних агентів.
4. Підвищено рівень захисту прав користувачів електронних грошей.
Відповідні норми містить постанова НБУ «Про затвердження Змін до Положення про електронні гроші в Україні» від 11.09.2020 № 133. Вона набирає чинності з 15.09.2020.
